Asu

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嗨，我是 Asu，Finfo insight 的小編。

我的工作就是每天一直上網滑貼文 (好開心!?)，從全球的銷售、行銷、AI 應用、創業領域的最新動態中，萃取出有趣且有價值的觀點與資訊，讓你每天都能多一點不一樣的想法。

由 Finfo 團隊打造，結合 AI 的知識策展部落格。

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利潤率創十年新高，成長卻創十年新低——382 家顧問公司數據拆穿『富裕的停滯』：成長最慢的公司，70% 客戶靠轉介紹

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AI 不會讓你失業，它會把你這份工作的門檻往上抬——Box 執行長 Aaron Levie 的『Jevons 悖論』怎麼讀？

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Tim Ferriss 自曝五本書銷量四年掉 80%：AI 正在吃掉『純知識型內容』——你粉專上的保險衛教文，客戶問 ChatGPT 就有了

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88% 的客戶要你連別家方案一起講——ASLAN 雙盲研究：AI 時代該當『幫他想清楚的人』，不是『幫產品辯護的人』

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你的客戶帶著 AI 給的膽量走進來——HSBC 兩萬人調查：49% 因為 AI 更敢冒險，真要下決定時只有 12% 信 AI

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客戶不是不認同你的規劃，是他只想要『有在理財』的感覺——Kitces & Carl 193 拆穿『同意卻不執行』的心理黑洞

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管 300 萬美金資產的有錢人，92% 說長壽改變了一切，卻只有 46% 把文件備齊——用 BofA 最新調查的缺口開一場對話

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你的客戶體驗為什麼讓人轉頭就忘？USA Financial 行銷長拆 Disney、Ritz-Carlton、Apple：最好的業務行銷課，全在金融業之外

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管 16 億美元、只做退休後『怎麼花』的顧問：Bradley Clark 把開銷切成『需要／想要／願望』，只給需要 90% 的保證

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客戶明明聽懂了卻一直「再想想」？行為科學家：你賣的是「未來」，而大腦天生討厭未來——把「現在每天正在流失的東西」講出來

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客戶說『我大概就這些資產』，其實少報了一半——用『不批判式對話』把藏起來的 90% 挖出來

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你天天發生活照卻沒人上門？My First Million 拆一支酸種麵包影片做到 $70M 的『逃離感美學』

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26 歲顧問靠『付費退休課』一年吸金 $22M 新資產——r/CFP 瘋傳的完整漏斗：$50 報名費是過濾器，『今天不要做決定』才是成交關鍵

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史上最強的提案都沒有投影片——Danny Fontaine 拆 Otis 摔電梯、埃及艷后捲地毯：四個讓客戶『看見』而不是『聽見』的成交機制

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保險公司一邊把 AI 推上線、一邊砍掉訓練預算——Covenir 6/9 報告揭穿『理賠那一刻』的信任缺口，正是業務員的護城河

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馬斯克的『白痴指數』＋傳奇基金經理人 Nick Sleep 的『規模經濟共享』：兩個讓你重看自己『時間定價』與『護城河』的硬框架

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把收入當資產管理：他靠一個「現金流水庫」帳戶做到 $350M AUM、600 個家庭——Kitces #493 拆解 David Mozeika：客戶亂花錢不是意志力問題，是帳戶架構問題

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你的陌生電話現在先被 AI 接走了——保險教練 Michael Weaver：留給 AI 守門員的話只能有 10 個字

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客戶開除你的首因不是費用，也不是績效——Morningstar 行為研究：32% 是建議品質、21% 是關係品質，而開除你的理由和當初聘你的理由是兩套標準

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你信了一輩子的『轉介紹才是王道』，被一份新數據打臉——Ficomm 6/3 調查 1,000 位投資人：資產 500 萬美金以上的客戶，一半根本不是靠介紹找到顧問

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AI 把保單規劃做到 80 分了，那你還剩什麼？用 iPhone 之父 Tony Fadell 的『press-release first』把那句話練出來

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把 Outreach 從 0 做到 2.5 億的 Mark Kosoglow：頂尖業務管的不是更努力，是把注意力分配給『會成交的 3%』

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AI 正在大量砍掉理財業的『內勤職』，但理專人數到 2033 反而成長 17%——Bloomberg 與 BLS 數據揭穿切線在哪

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別再問『AI 能取代我幾成工作』——20 年最清醒的科技分析師 Benedict Evans 給你一把新的尺：task 還是 job？

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客戶的 AI 不再登入你的後台——Morgan Stanley 開放 $1.2 兆平台給外部 agent，業務員的『介面護城河』正被抽掉

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保險業務員的單動不動就拖一年——Harriet Mellor 的『8 個觸點 × 12 週』追蹤盒子：敢把客戶推給同業，才是長線最強的燃料

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想討好所有客戶的業務員，最後沒人記得你——MTV 創辦人 Tom Freston 的「窄播」哲學

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頂尖的人不靠原創，靠『光明正大地抄』——價值投資人 Mohnish Pabrai 在 My First Million 拆解：把驗證過的劇本，用紀律複製一次

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你在團隊裡用 AI 省下的那些『讓菜鳥做的雜事』，正在悄悄殺掉你 5 年後的接班人——Kitces 給的不是危言聳聽，是會計業 25 年前活生生的劇本

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Reagan Consulting + BrokerTech Ventures 5/18 拋出一張對照表：35 歲以下『會用科技的保險業務員』新單佣金 $172K，不會用的只有 $104K——65% 的差距不是話術問題，是工具問題

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Liz Miller：管 $300M 只用 37 個家庭、6 個員工——她贏走 HNW 客戶的不是『投資績效』，是『你的小孩在哪裡，我們就去哪裡』

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Focus Financial 前 CEO 5/20 投書：AI 不是要『取代』顧問，是要把『真顧問』和『產品推銷員』之間 30 年的資訊不對稱一次曝光

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Sales Gravy 副總 Jeb Blount Jr：拿『總裁俱樂部』的不是月底衝最猛那個——是『第十週還在打電話』的烏龜，你缺的從來不是衝勁

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你的壽險公司自己變成 900M 用戶的 ChatGPT 商店——Ethos 5/5 上線的新聞稿裡，「業務員」這三個字出現了 0 次

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業務員用 AI 省下三小時，掉的可能是十年功——Kitces 第 190 集：你優化『效率』的同時，正在悄悄餓死判斷力肌肉

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他接下一筆『自己沒資格接的單』，賠掉的遠不只那筆佣金——Mark Hunter 用一個翻車故事，講《Integrity First Selling》：選錯客戶比話術差更致命

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HBR 5/6 最新研究：你以為客戶在跟你殺價，其實是你『自己先讓步』——Schulich 商學院 Tatiana Astray 拆穿業務員三個自我削弱的習慣

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客戶為什麼讀完你 LINE 上的那段提案就『靜音』了？Ari Galper 5/5 新文：當對話搬到文字，客戶從『跟你一起想』變成『一個人扛』，決策就死在那裡

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45% 美國人說『AI 比業務員更不偏頗』——但 75% 的人也說『只要 AI 有付費置入我就不信了』：保險業務員的反守為攻就藏在這道裂縫裡

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Kitces & Carl 189：客戶不是不想聽你的建議，是被『改變疲勞』壓垮——你『太快給答案』就是失去那場會議的真正原因

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Jason Bay 直播拆 3 通真實 cold call：保險業務員失去那場會議的瞬間，往往不是客戶說『我考慮一下』，而是你太快回答了那句話

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Insurity 2026 調查：消費者支持 AI 用在保險『翻倍成長』，但有一條線他們堅決不讓 AI 跨過——那條線，就是你這個業務員的護城河

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Citi Sky AI Avatar 上線：業務員的對話護城河剩下什麼

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